La ausencia de testamento dificulta la distribución de bienes y aumenta los procedimientos para los herederos
No conocer la importancia de realizar un testamento puede generar implicaciones legales y administrativas que impactan directamente a los herederos. Por esta razón, el abogado y economista David Jiménez advierte que la falta de testamento complica la distribución del patrimonio y aumenta tanto los trámites como la incertidumbre que enfrentan las familias en momentos delicados.
En uno de sus recientes vídeos en TikTok (@davidjimenezabogado), el abogado aclara que la elaboración de un testamento no está condicionada ni por la cantidad de patrimonio ni por la edad. “Muchos creen que si no son muy mayores o no cuentan con un gran patrimonio, no es necesario hacerlo”, señala el abogado.
“Ese es uno de los errores principales que observo: la gente no realiza testamento pensando que es exclusivo para personas con dinero o con un patrimonio considerable. Eso es un error, es algo que tienes que hacer”, enfatiza.
El testamento como instrumento para decidir y organizar la herencia
El experto también destaca que el testamento permite a cualquier individuo establecer a su voluntad cómo será la distribución de sus bienes, evitando que sea la ley quien tome esa decisión. En ausencia de este documento, el Código Civil fija las normas para la herencia. “Lo que ocurrirá es que el Código Civil indicará cómo se repartirá tu herencia. La legislación ya contempla cómo se divide una herencia si no existe testamento”, explica Jiménez.
En la mayoría de las comunidades autónomas de España, la sucesión sin testamento se regula bajo el Código Civil, aunque existen particularidades en regiones con normativas propias, como Cataluña o territorios con leyes forales. Esta diversidad legal puede afectar el reparto, pero el principio básico es que la voluntad del fallecido solo se respeta cuando está expresada en un testamento válido.
¿Caduca un testamento? Los casos en los que no sirve para repartir una herencia
Además, el abogado recuerda que planificar la herencia mediante testamento ofrece otras ventajas, como incluir cláusulas de mejora o aprovechar beneficios fiscales. “Puedes reducir impuestos gracias a la planificación fiscal que permite el testamento”, señala Jiménez. Añade que la falta de conocimiento sobre estos aspectos provoca que muchas personas ignoren las ventajas de una sucesión planificada.
Evitar trámites y conflictos con un testamento adaptado
Otro aspecto importante es la carga administrativa que recae sobre los herederos. En ausencia de testamento, los beneficiarios deben iniciar un proceso de declaración de herederos. “Lo que tus herederos lograrán es evitar gran cantidad de papeleo, porque si una persona no dejó testamento, ¿qué deben hacer? Deben tramitar esa declaración”, expone el especialista.
Este procedimiento requiere reunir documentación, como el libro de familia, y presentar testigos, lo que puede complicar las cosas en un momento emocionalmente difícil. “En un contexto donde alguien ha fallecido y sus herederos se encuentran probablemente en un estado emocional complejo, deben buscar papeles, libro de familia y dos testigos. ¿Qué sentido tiene eso?”, cuestiona Jiménez.
Finalmente, el experto aconseja personalizar el testamento y ajustarlo a la situación particular de cada persona. “¿Qué se debe hacer? Un testamento, que es siempre mi recomendación. Pero no cualquier testamento, sino uno personalizado, planificado cuidadosamente y analizando cada caso concreto”, concluye.